|
В случае нарушения хозяйствующими субъектами, банковскими и иными финансовыми учреждениями валютного законодательства и нормативных актов Центрального банка России Федеральная служба валютного и экспортного контроля может применить в установленном порядке следующие санкции:
- наложить штраф в размерах, установленных Валютно-экокономической ко-миссией;
- лишить банковские и иные финансовые учреждения лицензией на проведение операций в иностранной валюте;
- лишить хозяйствующие субъекты полученных ими лицензией на экспорт и импорт товаров (работ, услуг) и на другие операции с иностранной валютой;
- привлечь должностные лица и граждан, совершивших нарушение или не принявших надлежащих мер для соблюдения норм валютного регулирования, к уголовной и административной ответственности в . соответствии с действующим российским законодательством.
С 1996 года аналогичный режим валютного контроля введен за импортом.
С 1997 года валютный контроль распространился на бартерные внешнеторговые операции.
Российские граждане могут свободно хранить свои валютные средства на счетах в уполномоченных банках и свободно ими распоряжаться.
Валютные средства на депозите хранятся на основании договора между банком и вкладчиком. Каждый банк устанавливает свой размер минимальной суммы вклада при открытии текущего валютного счета. Размер вклада не ограничен.
Средства с валютного счета гражданина могут быть использованы:
- для перечисления на валютные счета других граждан (резидентов);
- для получения рублей;
- для вывоза (перевода) за границу.
22 сентября 1997 г. Министерство юстиции России зарегистрировало под№ 1389 Порядок осуществления переводов иностранной валюты из Российский Федерации и в Российскую Федерацию без открытия текущих валютных счетов и Изменения и дополнения в Положение Банка России от 24 апреля 1996 № 39 «Об изменении Порядка проведения в Российской Федерации некоторые видов валютных операций». Физическое лицо-резидент вправе осуществлять частные переводы умеренных сумм на текущие расходы. Названный нормативный правовой акт был разработан Центральным банком России в целях либерализации отдельных видов валютных операций, совершаемых физическими лицами, отмены существующих ограничений на валютные операции, не связанные с утечкой капитала из Российской Федерации, а такие унификации валютных операций, которые по своему свойству приравниваются к переводам неторгового характера.
Порядок устанавливает правила осуществления переводов в иностранной валюте без открытия текущих валютных счетов в уполномоченных банках по поручению физических лиц (как резидентов, так и нерезидентов) из Российской Федерации, а также в Российской Федерации - иностранной валюты, переведенной в их пользу из-за границы. На индивидуальных предпринимателей Порядок не распространяется. Не распространяется он и на переводы и получение физическими лицами иностранной валюты, если указанные переводы связаны с осуществлением предпринимательской инвестиционной деятельности или приобретением прав на недвижимость.
Центральный банк России установил, что вывоз валюты гражданами-резидентами за границу в сумме, не превышающей в эквиваленте 10000долл. на одно лицо, производится без предъявления таможенным органам разрешения уполномоченного банка на вывоз валюты за границу в сумме более 10000 долл. - с предъявлением такого разрешения. Эти разрешения могут выдаваться как уполномоченными банками, так и их филиалами (подразделениями, обменными пунктами), если валюта была снята со счета физического лица или приобретена им в уполномоченном банке (филиале, подразделении, обменном пункте). Разрешение сдается пограничной таможне вне зависимости от количества иностранной валюты, вывозимой гражданином в счет суммы, указанной в разрешении. Граждане покупают и продают иностранную валюту через пункты обмена валюты, которые являются структурными подразделениями уполномоченных банков. Валютно-обменные операции совершаются обменными пунктами по курсу покупателя и курсу продавца, установленным банками самостоятельно. Разрешение на вывоз валюты выдается непосредственно при совершении операции по покупке валюты. Действие его сохраняется в течение одного года со дня выдачи.
| 
